tag

Arab Bank Group reported solid results for Q1 2026, with a 2% year-on-year (y-o-y) increase in net profit to reach $ 275.8mn from $271mn.The group maintained its strong capital base with a total equity of $13.1bn. Compared to the same period last year, the group’s assets grew by 9% to reach $79bn, while loans grew by 7% to $41.9bn, and deposits grew by 8% to $57.5bn.Arab Bank Group chairman Sabih Masri stated that the bank delivered a solid performance in Q1 2026, despite ongoing global and regional tensions and their impact on energy markets and global supply chains.He emphasised that the results reflect the strength of the bank’s well-diversified and resilient business model, supported by a strong regional presence, a solid capital base, high-quality assets, ample liquidity, and prudent risk management policies.Masri reaffirmed confidence in the bank’s capacity to sustain earnings momentum and deliver consistent, long-term value to shareholders.Randa Sadik, CEO, stated that Arab Bank delivered consistent performance while maintaining the strength of its balance sheet during the first quarter 2026.She highlighted that the bank’s revenue grew by 6%, driven by sustainable growth in its business. The group’s liquidity and asset quality remain solid where loan-to-deposit ratio stood at 72.8% and credit provisions held against non-performing loans continue to exceed 100%. Arab Bank Group maintains a strong capital base that is predominantly composed of common equity with a capital adequacy ratio of 17.2 %.Sadik reaffirmed the group’s strong commitment to business continuity and robust risk management practices. She highlighted that the group’s resilient infrastructure and versatile operational capabilities, coupled with ongoing coordination with regulatory authorities in every market where the bank operates, have ensured seamless service delivery and maintained full operational readiness at all times.She also emphasised the bank’s ongoing investment in digital capabilities, noting that its expanding suite of innovative, customer-centric solutions is aligned with global standards and continues to enhance service delivery across markets and segments. 

AlRayan Bank has reported net profit of QR361mn; translating into earnings-per-share of QR0.039 at the end of first quarter (Q1) ended March 2026.However, net earnings were down 11.4% year-on-year in the review period.Total assets increased by 3.3% year-on-year to QR174.96bn with financing assets gaining 0.7% to QR111.99bn in January-March 2026.Deposits stood at QR116bn in Q1-2026, showing a 3.9% growth on an annualised basis.“The group delivered a solid performance in Q1-2026, supported by the resilience of its core business lines and a disciplined approach to financial management. Despite ongoing geopolitical and macroeconomic uncertainty, the group maintained strong capital and liquidity positions, underpinned by robust governance and proactive risk management," said Sheikh Mohammed bin Hamad bin Qassim al-Thani, chairman.Looking ahead, the group remains focused on disciplined execution of its strategy, operational resilience, and long‑term value creation, while continuing to deliver Shariah‑compliant solutions that support Qatar’s economic development, according to him.Indicating strong performance, the bank's efficiency (cost to income) ratio improved to 29.9% in Q1-2026 compared to 27.3% the previous year period.Non-performing assets ratio was down to 5.36% at the end of March 2026 against 5.37% a year-ago period.Capital adequacy ratio marginally improved to 25.9% in the first three months of this year compared to 25.46% the previous year period."We delivered a robust operating performance during the quarter, while remaining firmly committed to our customer‑centric strategy, without compromising on cost discipline or operational efficiency...This resilient result underscores the strength of our fundamentals and our continued focus on sustainable profitability. The bank’s liquidity and capital position remain strong,” said Fahad bin Abdulla al-Khalifa, Group chief executive officer.Finding that the global geopolitical environment in early 2026 remains complex amid regional tensions and macroeconomic uncertainty; the bank said it continues to proactively manage geopolitical risks, with a focus on operational resilience, liquidity, and capital strength.Strategic planning incorporates stress scenarios related to geopolitical volatility, profit rate movements, and market disruptions. Supported by a diversified business model and a strong balance sheet, the group remains well positioned to navigate uncertainty while focusing on long-term value creation, it added. 

QNB Group’s Q4-2025 net profit increased 2% year-on-year (y-o-y) to reach QR17.0bn ($4.7bn), as announced during the board of directors meeting Tuesday.Profit before Pillar Two Taxes reached QR18.4bn ($5.1bn), up by 10% y-o-y. Operating income increased by 8% to reach QR4.8bn ($12.3bn), reflecting the group’s ability to maintain successful growth across a range of revenue sources.Total assets as on December 31, 2025, reached QR1,391bn ($382bn), a 7% y-o-y increase, mainly driven by growth in loans and advances by 12% to reach QR1,018bn ($280bn).Customer deposits increased by 8% to reach QR955bn ($262bn) from December 31, 2024, as a result of the successful diversification of deposit generation from QNB’s network presence.QNB Group’s efficiency (cost-to-income) ratio stood at 23.3%, which is considered “one of the best ratios” among large financial institutions in the MEA region.The ratio of non-performing loans to gross loans stood at 2.6% as on December 31, 2025, “one of the lowest” amongst financial institutions in the MEA region, reflecting the high quality of the group’s loan book and the effective management of credit risk. In addition, the loan loss coverage ratio stood at 100%, which reflects the prudent approach adopted by the group towards non-performing loans.Total equity increased to QR125bn ($34bn), up by 10% y-o-y. Earnings per share reached QR1.74 ($0.48).QNB Group’s Capital Adequacy Ratio (CAR) as on December 31, 2025 amounted to 19.3%. Liquidity Coverage Ratio (LCR) and Net Stable Funding Ratio (NSFR) for the same period amounted to 144% and 105%, respectively. These ratios are higher than the regulatory minimum requirements of the Qatar Central Bank (QCB) and Basel III reforms requirements.The board of directors have recommended to the General Assembly the distribution of a cash dividend of 37.5% of the nominal share value (QR0.375 per share) for the second half of the year ended December 31, 2025, after taking into account the record net profit reported by QNB Group for the financial year 2025.The total dividend distribution for the year ended December 31, 2025, amounts to 72.5% of the nominal share value (QR0.725 per share).The annual financial results for 2025, along with the proposed profit distribution, are subject to QCB approval and the General Assembly.