tag

Once upon a time, trading culture looked loud. Screens flashed red and green, coffee went cold, and success was measured by how fast you could react. That version of the market still exists — but it’s no longer the one setting the tone.A new kind of trader is emerging. Less frantic. More intentional. Comfortable sitting on their hands as much as placing a trade. This shift isn’t about age, geography, or profession. It’s global — and it’s redefining what it means to be “good” at trading.Platforms like CoreProTrade also known as Core Pro Trade are being built for this mindset, not by promising shortcuts, but by creating space for focus.Trading Got Older — in a Good WayFor years, retail trading borrowed its energy from adrenaline. More leverage. More alerts. More reasons to act right now. But the people who stuck around long enough to learn the hard lessons came to a quiet conclusion: most losses don’t come from bad ideas — they come from impatience.The modern trader is less interested in chasing every move and more interested in understanding the conditions that actually matter. Volatility is no longer an invitation; it’s a variable. Risk isn’t ignored — it’s managed.This evolution mirrors shifts in other areas of modern life. Fitness moved from punishment to longevity. Style moved from trends to personal uniform. Investing, it turns out, is doing the same.Global Markets, Personal RulesAccess to markets has never been broader. From a laptop or phone, traders can move between currencies, global equities, indices, and commodities without changing platforms or time zones. The world’s markets now sit inches apart.But greater access has created a new problem: temptation. When everything is tradable, restraint becomes the real skill.That’s where structure comes in. Tools that encourage planning — predefined entries, risk limits, and exit strategies — are replacing impulse-driven clicks. CoreProTrade’s platform leans into this reality, prioritizing control over spectacle and clarity over complexity.Money That Knows How to WaitThere’s a quiet confidence in not needing to deploy capital immediately. In traditional trading accounts, idle cash was invisible — waiting, unacknowledged, doing nothing.A growing number of platforms are challenging that idea by allowing unused balances to remain productive, blurring the line between trading account and financial basecamp. It’s a subtle shift, but an important one: capital no longer demands constant motion to feel purposeful.For traders balancing ambition with real life — careers, families, other investments — this flexibility matters.Regulation Is the New LuxuryIn an era obsessed with speed, regulation has become unexpectedly stylish.As markets globalize and scandals surface, traders are paying closer attention to who’s accountable when things go wrong. Oversight, transparency, and clear rules aren’t boring anymore — they’re reassuring. They signal that a platform expects its users to be around for the long term.CoreProTrade treats regulation as infrastructure rather than marketing. It’s there to support consistency, not to shout for attention.Tools That Don’t Beg for AttentionGood design knows when to step back. The most effective trading platforms today aren’t the loudest — they’re the ones that fade into the background once a workflow is established.CoreProTrade’s technology focuses on continuity across devices, clean interfaces, and tools that reward preparation. No fireworks. No pressure. Just a system that works when you need it and stays quiet when you don’t.The New FlexIn a culture that once celebrated hustle at all costs, the modern flex looks different. It’s knowing when not to trade. It’s having a plan and trusting it. It’s understanding that consistency beats drama.Trading hasn’t become easier — it’s become more honest.And for a global generation of investors who value control, clarity, and longevity, that honesty might be the most valuable asset of all.

Doha Bank has reported net profit of QR920mn, reflecting an 8% increase on an annualised basis, and recommended 15% cash dividend."The bank achieved a robust performance in 2025, driving profitability higher and strengthening its balance sheet position. Our net profit increased significantly year-on-year, supported by disciplined execution of our strategy and prudent risk management. These results underscore our resilience and ability to create sustainable value for shareholders while contributing to Qatar’s economic diversification goals," said Sheikh Fahad bin Mohammad bin Jabor al-Thani, Doha Bank chairman.The bank’s total assets stood at QR120.2bn, an increase of 9% year-on-year. Net loans and advances grew 11% to QR67.7bn.Customer deposits reached QR57.7bn at the end of December 2025, representing an annual growth of 13.5%. Investment portfolio was QR36.8bn, recording a growth of 7.5%, year-on-year.Net operating income for 2025 was QR2.6bn, while net fee and commission income grew by 2.7% to reach QR413mn.Sheikh Abdul Rahman bin Mohammad bin Jabor al-Thani, managing director of Doha Bank, said the common equity Tier 1 (CET1) ratio reached 13.16% and the total capital adequacy ratio was strong at 19.05%.The loan-to-deposit ratio continues to be within regulatory limits, reaching 94.5%. Liquidity coverage ratio continues to be high at 204% up from 168% the previous year-end, he said, adding total shareholder’s equity reached QR15.7bn, showing an increase of 5.9% on an annualised basis."The bank’s capital and liquidity positions remain strong, with healthy ratios that provide a solid foundation for future growth. We have improved our funding profile and maintained regulatory compliance, positioning the bank to support increased lending activity in 2026. This reflects our commitment to stability and long-term financial strength," he said.Sheikh Abdulrahman bin Fahad bin Faisal al-Thani, Group chief executive officer at Doha Bank, attributed the improved financial performance to a direct outcome of its Himma transformation programme, which focused on stability, core business growth, and digital innovation."Moving forward, we will continue to expand low-cost liabilities, grow profitable assets, and enhance digital capabilities. Our priority remains delivering consistent growth and superior value to our investors while supporting Qatar’s vision for a diversified and sustainable economy," he said. 

Alternative investment managers are starting to take a serious interest in catastrophe bonds tied to wildfires, moving into a risk category that just a few years ago was seen as too difficult to model.More than $5bn of cat bonds with some level of exposure to wildfire risk were issued by insurers and sold to investors this year, according to Artemis, a specialist in insurance-linked securities that tracks market trends. That’s more than twice the level in 2024, with previous years seeing just a smattering of individual bond sales in the tens of millions of dollars.Though still small, wildfire bonds helped drive a record $23bn bounce in overall 2025 cat bond issuance, Artemis says, putting the total market on track to end the year at around $60bn. Acrisure Re, a reinsurance broker, says the shift in bond investor sentiment toward wildfire risk follows improvements in modelling, which it says have encouraged fund managers to move into a “once untouchable” risk category.Dirk Schmelzer, senior fund manager at Plenum Investments AG, says the development may point to a more fundamental shift in how some catastrophe bonds get structured in the years ahead, with the ferocity of wildfires leaving the insurance industry ever more reliant on capital markets.“Historically, wildfire exposure was included within a mix of earthquake and hurricane risk,” Schmelzer said. “Now it’s become such a big peril in the market, it’s worth placing that risk on a standalone basis.”Interest in wildfire cat bonds has been fuelled in large part by developments in California, where severe back-to-back fire seasons have made reinsurance against such blazes prohibitively expensive. The flames that swept through Los Angeles in January destroyed more than 16,000 buildings and caused a record $40bn in insured losses.The LA fires were a major reason why global insured losses from natural disasters soared past $100bn in 2025, marking the sixth consecutive year in which that threshold has been exceeded.Hardly any of those losses affected cat bond investors, however, with Fitch Ratings’ initial estimate indicating the setback they absorbed was less than $250mn in total.But as climate-fuelled urban fires become a more regular occurrence, insurers and utilities are increasingly looking for ways to offload their risk to capital markets.Notable examples include a debut wildfire cat bond issued by the California FAIR Plan Association, the state’s insurer of last resort. The bond, which priced this month, is set to raise $750 million in wildfire cover, triple the initial target, according to a person familiar with the deal who asked not to be identified discussing confidential information. It’s the largest pure wildfire cat bond ever brought to market, the person said.Other wildfire-prone regions are also weighing the use of cat bonds. Colorado lawmakers have put forward legislation that would open the door to using such financial instruments to manage growing wildfire risks in the state.In Europe, where the fire season is also expanding, the European Central Bank and the region’s insurance authority have backed using cat bonds to complement insurance facilities and provide “prompt liquidity” for reconstruction after disasters.The ability to structure financial products around wildfire risk is improving thanks to upgrades to models produced by firms including Moody’s Corp, Verisk Analytics Inc and Karen Clark & Co. Artificial intelligence is also helping modellers crunch data to come up with more reliable loss estimates.“For cat bonds, it translates to more informed pricing and broader investor participation, which we have clearly observed in the surge of 2024-2025 wildfire-exposed deals,” Acrisure Re said.For now, though, risk premiums on wildfire cat bonds are considerably higher than those on more traditional bonds based on risks such as hurricanes. In 2025, wildfire cat bonds priced at six to eight times the estimated loss probability, compared with a multiple range of two to four for bonds targeting better understood risk categories such as wind storms in the US, according to Acrisure Re.The models being used “remain less mature and less empirically calibrated than those for major wind or quake events,” according to Dirk Lohmann, vice chairman of ILS at Schroders. This holds “particularly true” for wildfire risk, he said.More broadly, cat bonds are expected to see tighter spreads in 2026, which partly reflects the fact that investors didn’t suffer any major losses. Hurricane Melissa, which ripped through Jamaica and triggered the island’s $150mn cat bond, missed the US and left the main market unaffected.The Swiss Re Global Cat Bond Performance Index is up roughly 11% in 2025, compared with about 7% in a Bloomberg index tracking US corporate bonds, and 6% in US Treasuries. The S&P 500 Index is up about 15% this year. Continued demand for cat bonds also rests in their ability to act as a diversifier in portfolios. When markets tanked in response to tariff announcements in April, for example, cat bonds sailed through unscathed.Primary issuance in 2026 is expected to be “heavy,” as lower spreads reduce the cost of issuance, according to Twelve Securis, an asset manager focused on insurance-linked securities and cat bonds.The reinsurance market is also expected to push additional risks and so-called secondary perils into the capital markets, says Etienne Schwartz, chief investment officer of liquid strategies at Twelve Securis.“Whether we like it or not is a different question,” he said. “But that is the trend for 2026.”This year also saw the launch of the world’s first cat bond exchange-traded fund. The Brookmont Catastrophic Bond ETF (ticker ILS), which failed to get a lead market maker when it went public in April, has since started drawing in client money. Assets in the ETF have risen to about $30mn, according to Bloomberg data, exceeding the break-even mark of $25mn.“I think by the end of the first quarter we should comfortably be at $50mn,” said Ethan Powell, chief investment officer of Texas-based Brookmont.And King Ridge Capital Advisors is now planning to launch a cat bond ETF in Europe. According to Rick Pagnani, co-founder and chief executive officer of King Ridge, it’s an “opportune time to pursue a European ETF.” 

Drafting of contracts require certain skills and special capabilities, as instances of inappropriate drafting, or weak or bad or ambiguous drafting are normally treated as a major legal risk. What you write by yourself could fire back on you with great losses and damages. Here comes the inherent importance of accurate drafting. Where a clause is duly incorporated into a contract and there are conflicts regarding the interpretation of such clauses, the Courts will normally examine the words used to see if the clause covers the breach and loss which has actually occurred. In such instances the main rules used by the Courts, include “strict interpretation” where, an exemption clause will be effective only if it expressly covers that kind of liability which has in fact happened. For example, a clause, for exclusion of liability for breach of warranty will not provide protection against liability for breach of condition. This is taking in consideration the differences between warranties and conditions in contracts. Also, if there is any ambiguity or doubt as to the meaning of an exemption clause, the Courts will construe it against the party who put in the contract. Therefore, very clear words must be used before a party will be held exempted from liability in negligence. This goes in line with the rule that, a contract is the will of the contracting parties which represents their intention at the time of contracting. However, such intention shall be put in clear words and perfect drafting. The Courts can strike out an “exemption clause” which is inconsistent with or repugnant to the main purpose of the contract. Also, the doctrine of “fundamental breach”, was developed in the fight against exclusion clauses which had been properly incorporated into contracts. According to the doctrine of ‘fundamental breach” no exemption clause, however clear and unambiguous could, as a matter of law, protect a party from liability for a serious or fundamental breach of a contract. In a famous case, the deft a security company agreed to provide security services to the plaintiff factory. One night the security man lit fire and the fire got out of control and damaged the factory. The deft, relied on an exclusion clause in their contract which stated that they would not be responsible “for any injurious act or default by an employee unless such act or default could have been foreseen and avoided by the exercise of due diligence by the deft. The Court held that the deft was protected by the exemption clause. Although a breach of contract with serious consequences had taken place, the exclusion clause as a matter of construction, was clear and unambiguous and it covered the “fundamental breach” that had taken place. Moreover, the Court said, in this case the parties had contracted as equals and were clearly in the best position to decide how to allocate the risk of the factory being damaged or destroyed. Herein, there is clear damage, however, going back the contract the liability is exempted. Beware and be careful, as sometimes, what you have agreed to could work against you. We strongly believe that, utmost care is needed in crafting and drafting free-risk contracts. It is your prime duty when drafting contracts, otherwise, you run the legal contractual risk. Not only bad drafting or ambiguous wordings or otherwise, nowadays, some people blindly sign ready-made contracts without reading them. Never ever do this for your own sake and legal protection. Being part of the contract, you have the absolute right to read, understand, amend and or to ask for amendments. Don’t give up this right at all. Dr AbdelGadir Warsama Ghalib is a corporate legal counsel. Email: [email protected] 

University of Doha for Science and Technology (UDST), in collaboration with the Qatar Cancer Society, successfully hosted the Technological Innovations for Cancer Risk Reduction and Detection conference, bringing together leading national and international experts to explore the integration of cutting-edge technologies aimed at enhancing cancer prevention, early detection, and community well-being.With keynote presentations from experts at the World Health Organization’s International Agency for Research on Cancer (WHO-IARC) and the WHO Regional Office for the Eastern Mediterranean (WHO-EMRO), the conference served as a platform to advance applied research, foster interdisciplinary collaboration, and support national and global health priorities.The conference highlighted innovations in artificial intelligence and emerging technologies for cancer risk reduction and detection, while strengthening collaboration among key institutions, including WHO-IARC, WHO-EMRO, the Ministry of Public Health (MOPH), and leading healthcare and academic entities. The event also promoted community awareness and wellness were further promoted through the dissemination of the latest scientific evidence, national priorities, and practical strategies for cancer prevention and early detection, showcased through a dedicated poster exhibit.Students actively participated through research presentations, innovation showcases, and interactive sessions designed to cultivate future leaders in healthcare technology.President of UDST Dr. Salem Al Naemi said: "It was inspiring to see so many experts, students, and community partners come together for this conference. Events like these allow us to turn innovative research into real-world solutions that can make a difference in people’s lives. At UDST, we are committed to supporting the next generation of leaders in healthcare technology and contributing to Qatar National Vision 2030 for a healthier future."Commenting on the occasion, Founder and Chairman of the Qatar Cancer Society Sheikh Dr. Khalid bin Jabor Al-Thani said: "This conference represents an important model of institutional collaboration aimed at strengthening cancer prevention and supporting early detection efforts. The Qatar Cancer Society commends the national and international partnerships that contribute to the exchange of expertise and the development of evidence-based strategies. We reaffirm our commitment to continuing our work with our partners to advance community health and enhance awareness, in alignment with Qatar National Vision 2030. This commitment stems from the Society’s vision of fostering a cancer-aware community and ensuring a better quality of life for those affected.”International keynote speakers included Head of the IARC Handbooks of Cancer Prevention Program Dr. Beatrice Lauby-Secretan, who presented global research efforts and evidence-based strategies for reducing cancer risk. Dr. Lamia Mahmoud, Regional Advisor for Noncommunicable Diseases Prevention at the WHO- EMRO, discussed regional approaches to integrating technology and public health initiatives to enhance early detection and prevention of noncommunicable diseases, including cancer.