tag

Qatar’s banking sector saw public sector deposits expand by 3.2% month-on-month (m-o-m) in June to support overall liquidity, even as broader total assets hold steady at QR2.197tn, according to QNB Group. The monthly gain in public sector funds brought year-to-date growth in the segment to 10.2%, data from the QNBFS Monthly Banking Sector Update for June 2026 showed. Government institutions, which account for roughly 58% of public sector deposits, expanded by 7.2% m-o-m and rose 20.0% compared to year-end 2025. Semi-government entities, representing about 15% of public sector deposits, grew 4.3% m-o-m to record an 18.2% expansion against late 2025. These gains helped offset a 5.1% monthly drop in the core government segment, which makes up 27% of public sector deposits and is down 9.4% against year-end 2025, according to the report. It also reported that the total Qatar banking sector deposits held steady month-on-month at QR1.105tn in June 2026, marking a 5.8% increase compared to late 2025. Private sector deposits slipped 0.9% over the month, though they remain up 4.1% compared with December 2025 levels. Corporate and institutional funds pulled the private sector down by receding 2.0% sequentially, maintaining a 2.7% gain relative to year-end 2025. Consumer deposits stayed flat m-o-m, preserving a 5.2% expansion since the start of the year, the report stated. Non-resident deposits dropped by 2.7% m-o-m during June, while remaining up 1.7% compared to year-end 2025. Non-resident deposits as a percentage of total deposits held flattish at 18.0% in June against 18.6% recorded at the end of 2025. The overall loan book was flat m-o-m at QR1.47tn, representing a 2.6% increase relative to late 2025. Solid performance from public sector credit and strong gains in foreign lending counterbalanced lower activity across the private segment. Total public sector loans moved up 0.9% sequentially over the month, though the segment remains down 5.1% against year-end 2025. Direct government credit, which accounts for around 40% of total public sector loans, was unchanged m-o-m and stands 15.0% above December 2025 figures, according to the report. Government institutions, accounting for roughly 50% of public sector borrowing, expanded 0.9% m-o-m in June, leaving the segment down 29.3% compared to year-end 2025. Semi-government entities, representing about 10% of public sector credit, added positive momentum by rising 2.4% m-o-m to post a 17.5% gain against late 2025. Private sector credit receded by 0.8% m-o-m in June, holding a modest 0.8% expansion against year-end 2025. A 27.2% contraction in industrial sector loans (-21.2% vs. December 2025) and a 2.5% decrease in real estate credit (-3.2% vs. December 2025) pulled private lending down, while all other segments were flat. Loans outside Qatar expanded by 3.6% during June 2026, marking a 56.0% surge compared to year-end 2025. The sector's overall loan-to-deposit ratio (LDR) held steady m-o-m at 133% in June compared to 137% at the end of December 2025, the report stated. Under the Qatar Central Bank framework, which factors in stable sources of funding, the system's LDR sits comfortably below the official 100% regulatory threshold, according to the report. Asset quality indicators showed slight improvement as total loan provisions to gross loans eased to 3.8% m-o-m from 4.1% in May and 4.0% at year-end 2025. Total loan loss provisions fell by 6.8% over the month, standing 2.2% lower than year-end 2025 levels. Liquid assets relative to total assets stood at 30% in June, matching the 30% reported in May and December 2025 to reflect strong liquidity buffers across the sector, the report added.

Qatar’s public sector deposits grew 1.7% month-on-month (m-o-m) in May 2026 and were up 6.8% against year-end 2025, according to QNBFS Monthly Banking Sector Update.Government institutions, which make up around 56% of the public sector deposit base, drove most of that growth, expanding 4.1% m-o-m and 11.9% against FY2025. Semi-government institutions, about 15% of the category, grew 2.7% m-o-m and 13.4% versus FY2025. The government segment itself, roughly 29% of public sector deposits, was the one soft spot, easing 3.0% m-o-m and running 4.5% below FY2025.On the lending side, outside-Qatar loans were the standout, up 0.9% m-o-m and 50.6% above year-end 2025. Private sector loans climbed 0.7% m-o-m and 1.6% versus FY2025, with industry loans up 7.7% m-o-m and personal loans up 1.9% m-o-m; the rest of the private sector book was flat.Public sector loans moved up 0.6% m-o-m but remained 5.9% below FY2025, a gap that traces back mostly to government institutions, whose loan book was flat on the month but down 20.0% year-to-date.The government segment of public sector loans, about 40% of the total, was also flat m-o-m but still 14.6% ahead of FY2025. Semi-government institutions were the bright spot in public sector lending, at just 9% of the total but up 3.1% m-o-m and 14.8% versus FY2025.Overall, the sector’s loan book ticked up 0.7% m-o-m to QR1, 471.4bn, 2.5% higher than year-end 2025, with private sector strength offsetting weaker international lending.Total deposits held steady at QR1, 103bn, 5.6% above FY2025, keeping the loans-to-deposits ratio flat at 133% (December 2025: 137%). QNB Group noted that under the Qatar Central Bank’s own method for calculating the LDR, which accounts for stable funding sources, the ratio sits well under the regulator’s 100% ceiling.Private sector deposits were flat m-o-m and up 5.1% versus FY2025, with both companies and institutions (+4.8% vs. FY2025) and the consumer segment (+5.4% vs. FY2025) holding steady on the month.Non-resident deposits dipped 2.1% m-o-m, though they remained 4.5% above FY2025 and held their share of total deposits at 18.6%.Total banking sector assets came in at QR2.191tn, down 0.7% on the month but still 1.8% ahead of year-end 2025.Asset quality held its ground: loan provisions to gross loans stayed at 4.1% in May against 4.0% at year-end 2025, loan-loss provisions were largely unchanged on the month and up 5.0% year-to-date, and Stage 3 loans have stayed stable, with banks still building buffers for Stage 1 and Stage 2 exposures.Liquidity stayed strong too: liquid assets to total assets stood at 30% in May, roughly in line with 31% in April and 30% across the first three months of the year.

The Qatari banking sector's total assets grew by 1.8% month-on-month (+2.5% vs year-end 2025) in April 2026 to QR2.206tn, according to QNB Financial Services’ monthly banking sector update.The sector’s loan book remained flat m-o-m (+1.8% vs year-end 2025), while deposits increased by 1.7% (+5.3% vs. year-end 2025) in April 2026.As a result, the loan-to-deposit ratio (LDR) decreased to 133% in April versus 135% in March (December 2025: 137%). As per the Qatar Central Bank’s guideline for calculating the LDR, including stable sources of funds, the LDR is well below the 100% limit.Public sector deposits expanded by 3.1% m-o-m (+5.0% vs FY2025) in April 2026. The government segment, which represents approximately 31% of public sector deposits, increased by 4.0% m-o-m (-1.6% vs FY2025).Government institutions, representing around 54% of public sector deposits, also increased by 2.1% m-o-m (+7.6% vs FY2025), while the semi-government institutions’ segment, about 15% of public sector deposits, expanded by 4.8% m-o-m (+10.4% vs FY2025) during the month.Non-resident deposits moved up by 1.3% m-o-m (+6.8% vs FY2025) during April 2026. Non-resident deposits as a percentage of total deposits moved up from 18.8% in FY2025 to 19.0% in April 2026.Private sector deposits climbed up 0.8% m-o-m (+5.0% vs FY2025) in April 2026. On the private sector front, companies and institutions receded by 1.9% sequentially (+4.8% vs FY2025), while the consumer segment increased by 2.9% m-o-m (+5.1% vs FY2025).On the lending side, the overall loan book remained flat m-o-m in April 2026 as a result of strong performance from international loans and flat private sector loans offsetting weak performance from the public sector. Total public sector loans sequentially receded by 2.7% (-6.5% vs FY2025) in April 2026.The government segment, which represents approximately 40% of public sector loans, decreased by 0.7% m-o-m (+14.2% vs FY2025), while the government institutions segment, around 51% of total public sector loans, contracted by 4.7% m-o-m (-20.3% vs FY2025).The semi-government institutions’ segment, representing about 9% of total public sector loans, contributed positively, although immaterially, moving up by 0.8% m-o-m (+11.3% vs FY2025) during April 2026.Total private sector loans remained flat m-o-m (+0.9% vs FY2025) in April, with the real estate segment increasing 2.7% m-o-m, while personal loans declined 1.3%. All other segments were flat.Outside Qatar loans expanded sequentially by 7.9% in April 2026 (+49.2% vs year-end 2025).The banking sector’s loan provisions to gross loans remained flat at 4.1% m-o-m in April 2026 compared to 4.0% as of year-end 2025. Loan loss provisions remained flat m-o-m (+4.6% vs year-end 2025). So far, Stage 3 loans have remained stable, while banks continue to provide buffers for Stage 1 and 2 loans.The banking sector liquid assets to total assets stood at 31% in April, in line with 30% in January, February, and March, which remains in a strong position. 

Qatar banking sector's total assets stood at QR2.17tn in February, according to QNB Financial Services (QNBFS).In its research note, QNBFS said assets grew by an average 5% over the past five years and liquid assets to total assets stood at a “healthy” 30% level in February 2026.The banks' loan book remained flat at QR1.46tn, while deposits were up 1.6% to QR1.06tn in February 2026. As such, the LDR (loan-deposit ratio) increased to 138% in February against 137% in January (December 2025: 137%).The overall loan book remained flat month-on-month in February 2026 despite strong performance from the international sector loans as public sector loans declined 2.7%, while private sector loans remained flat.Total public sector loans sequentially receded by 2.7% (-0.6% against FY2025) in February 2026, it said, adding loans grew by an average of 4.9% over the past five years.The government segment (representing about 39% of public sector loans) increased by 2.2% month-on-month (+17.6% vs. FY2025), while the government institutions segment (53% of total public sector loans) contracted by 8.3% on a monthly basis (-11.9% vs FY2025).On the other hand, the semi-government institutions’ segment (8% of total public sector loans) contributed positively although immaterially, expanding by 15.4% month-on-month (+7.8% vs. FY2025) in February 2026.Public sector deposits fell 1.3% month-on-month (-4.4% vs. FY2025) in February 2026. The government segment (constituting about 30% of public sector deposits) contracted by 5.8% on a monthly basis (-13.0% vs. FY2025).Nevertheless, the government institutions’ (55% of public sector deposits) remained flat month-on-month (-1.8% vs. FY2025), while the semi-government institutions’ segment (16% of public sector deposits) rose 2.2% month-on-month (+5.6% vs. FY2025) in the review period. Deposits grew by an average 2.9% over the past five years.Non-resident deposits retreated by 2.3% month-on-month (-7.3% vs. FY2025) in February 2026. Non-resident deposits as a percentage of total deposits moved up from 18.8% in FY2025 to 19.8% in February 2026.The net interbank position remained negative at QR387bn as of February 2026 with due from banks totaling QR171.6bn, due to banks (QR559.0bn), and due to banks abroad remaining at a high of QR488.3bn in December 2025.Private sector deposits were up 1% on a monthly basis (+3.8% vs. FY2025) in February 2026. On the private sector front, companies and institutions inched up 0.6% sequentially (+5.0% vs. FY2025). Moreover, the consumer segment increased by 1.2% month-on-month (+2.8% vs. FY2025).Qatar banking sector loan provisions to gross loans remained flat at 4% month-on-month in February 2026. Loan loss provisions were flat on a monthly basis (+1.1 vs. year-end 2025). "So far Stage 3 loans have remained stable," the note said. 

Qatar banking sector total assets stood at QR2.126tn in October, according to QNB Financial Services (QNBFS).Total assets decreased 1.1% MoM during October while these moved up (by 3.9%) that month compared to FY2024.Assets grew by an average 5.7% over the past five years (2020-2024), QNBFS said in its latest ‘Qatar Monthly Key Banking Indicators’.Liquid assets to total assets stood at a healthy 30% level in October, QNBFS said.The banking sector's loan book remained flat MoM (+6.0% vs. year-end 2024), while deposits moved down 0.9% MoM (+1.5% vs. year-end 2024) in September this year. As such, the LDR increased to 137% in October compared to 135% in September.Loans were flat MoM in October at QR1,428.2bn (QR1.43tn), while deposits declined by 0.9% MoM in October to QR1,041.7bn (QR1.04tn).Public sector deposits receded by 2.3% MoM (+2.0% vs. fiscal year –FY- 2024) in October.Looking at segment details, the government segment (which represents 34% of public sector deposits) pulled back by 1.4% MoM (+1.7% vs. FY2024).The government institutions’ (represents 52% of public sector deposits) contracted by 5.7% MoM (+0.1% vs. FY2024), while the semi-government institutions’ segment (represents 14% of public sector deposits) expanded by 10.4% MoM (+11% vs. FY2024) during October.Non-resident deposits moved up by 0.7% MoM (-4.3% vs. FY2024) during October 2025. Non-resident deposits as a percentage of total deposits declined from 19.5% in FY2024 to 18.4% in October.Private sector deposits declined 0.5% MoM (+3.5% vs. FY2024) in October.On the private sector front, companies and institutions decreased 1.4% sequentially (+1% vs. FY2024). On the other hand, the consumer segment remained flat MoM (+5.3% vs. FY2024).The overall loan book inched up 0.4% MoM in October 2025 as result of healthy performance from the public sector loans as private sector loans remained flat. Total public sector loans climbed up sequentially by 1.1% (+13.0% vs. FY2024) in October 2025.The government segment (represents 36% of public sector loans) increased by 2.3% MoM (+43.6% vs. YF2024), while the government institutions segment (represents 59% of total public sector loans) remained flat MoM (+0.6% vs. FY2024).On the other hand, the semi-government institutions’ segment (represents -4.5% of total public sector loans) contributed immaterially, moving up by 5.2% MoM (+4.9% vs. FY2024) during October 2025.Total private sector loans were flat MoM (+3.3% vs. FY2024) during the month of October with negligible contribution across all segments.Outside Qatar loans receded sequentially by 0.7% in October (+2.5% vs. year-end 2024).Qatar banking sector loan provisions to gross loans remained flat at 4.2% MoM in October compared to 3.9% as of year-end 2024.Loan provisions have increased 14.5% vs. year-end 2024 as banks have been provisioning for Stage 2 and Stage 3 loans, mainly emanating from contracting and real estate sectors. On a positive note, Stage 3 loans have remained stable, QNBFS noted.