tag

Qatar banking sector's total assets stood at QR2.17tn in February, according to QNB Financial Services (QNBFS).In its research note, QNBFS said assets grew by an average 5% over the past five years and liquid assets to total assets stood at a “healthy” 30% level in February 2026.The banks' loan book remained flat at QR1.46tn, while deposits were up 1.6% to QR1.06tn in February 2026. As such, the LDR (loan-deposit ratio) increased to 138% in February against 137% in January (December 2025: 137%).The overall loan book remained flat month-on-month in February 2026 despite strong performance from the international sector loans as public sector loans declined 2.7%, while private sector loans remained flat.Total public sector loans sequentially receded by 2.7% (-0.6% against FY2025) in February 2026, it said, adding loans grew by an average of 4.9% over the past five years.The government segment (representing about 39% of public sector loans) increased by 2.2% month-on-month (+17.6% vs. FY2025), while the government institutions segment (53% of total public sector loans) contracted by 8.3% on a monthly basis (-11.9% vs FY2025).On the other hand, the semi-government institutions’ segment (8% of total public sector loans) contributed positively although immaterially, expanding by 15.4% month-on-month (+7.8% vs. FY2025) in February 2026.Public sector deposits fell 1.3% month-on-month (-4.4% vs. FY2025) in February 2026. The government segment (constituting about 30% of public sector deposits) contracted by 5.8% on a monthly basis (-13.0% vs. FY2025).Nevertheless, the government institutions’ (55% of public sector deposits) remained flat month-on-month (-1.8% vs. FY2025), while the semi-government institutions’ segment (16% of public sector deposits) rose 2.2% month-on-month (+5.6% vs. FY2025) in the review period. Deposits grew by an average 2.9% over the past five years.Non-resident deposits retreated by 2.3% month-on-month (-7.3% vs. FY2025) in February 2026. Non-resident deposits as a percentage of total deposits moved up from 18.8% in FY2025 to 19.8% in February 2026.The net interbank position remained negative at QR387bn as of February 2026 with due from banks totaling QR171.6bn, due to banks (QR559.0bn), and due to banks abroad remaining at a high of QR488.3bn in December 2025.Private sector deposits were up 1% on a monthly basis (+3.8% vs. FY2025) in February 2026. On the private sector front, companies and institutions inched up 0.6% sequentially (+5.0% vs. FY2025). Moreover, the consumer segment increased by 1.2% month-on-month (+2.8% vs. FY2025).Qatar banking sector loan provisions to gross loans remained flat at 4% month-on-month in February 2026. Loan loss provisions were flat on a monthly basis (+1.1 vs. year-end 2025). "So far Stage 3 loans have remained stable," the note said. 

Qatar banking sector total assets stood at QR2.126tn in October, according to QNB Financial Services (QNBFS).Total assets decreased 1.1% MoM during October while these moved up (by 3.9%) that month compared to FY2024.Assets grew by an average 5.7% over the past five years (2020-2024), QNBFS said in its latest ‘Qatar Monthly Key Banking Indicators’.Liquid assets to total assets stood at a healthy 30% level in October, QNBFS said.The banking sector's loan book remained flat MoM (+6.0% vs. year-end 2024), while deposits moved down 0.9% MoM (+1.5% vs. year-end 2024) in September this year. As such, the LDR increased to 137% in October compared to 135% in September.Loans were flat MoM in October at QR1,428.2bn (QR1.43tn), while deposits declined by 0.9% MoM in October to QR1,041.7bn (QR1.04tn).Public sector deposits receded by 2.3% MoM (+2.0% vs. fiscal year –FY- 2024) in October.Looking at segment details, the government segment (which represents 34% of public sector deposits) pulled back by 1.4% MoM (+1.7% vs. FY2024).The government institutions’ (represents 52% of public sector deposits) contracted by 5.7% MoM (+0.1% vs. FY2024), while the semi-government institutions’ segment (represents 14% of public sector deposits) expanded by 10.4% MoM (+11% vs. FY2024) during October.Non-resident deposits moved up by 0.7% MoM (-4.3% vs. FY2024) during October 2025. Non-resident deposits as a percentage of total deposits declined from 19.5% in FY2024 to 18.4% in October.Private sector deposits declined 0.5% MoM (+3.5% vs. FY2024) in October.On the private sector front, companies and institutions decreased 1.4% sequentially (+1% vs. FY2024). On the other hand, the consumer segment remained flat MoM (+5.3% vs. FY2024).The overall loan book inched up 0.4% MoM in October 2025 as result of healthy performance from the public sector loans as private sector loans remained flat. Total public sector loans climbed up sequentially by 1.1% (+13.0% vs. FY2024) in October 2025.The government segment (represents 36% of public sector loans) increased by 2.3% MoM (+43.6% vs. YF2024), while the government institutions segment (represents 59% of total public sector loans) remained flat MoM (+0.6% vs. FY2024).On the other hand, the semi-government institutions’ segment (represents -4.5% of total public sector loans) contributed immaterially, moving up by 5.2% MoM (+4.9% vs. FY2024) during October 2025.Total private sector loans were flat MoM (+3.3% vs. FY2024) during the month of October with negligible contribution across all segments.Outside Qatar loans receded sequentially by 0.7% in October (+2.5% vs. year-end 2024).Qatar banking sector loan provisions to gross loans remained flat at 4.2% MoM in October compared to 3.9% as of year-end 2024.Loan provisions have increased 14.5% vs. year-end 2024 as banks have been provisioning for Stage 2 and Stage 3 loans, mainly emanating from contracting and real estate sectors. On a positive note, Stage 3 loans have remained stable, QNBFS noted.