tag

Dukhan Bank has reported a net profit of QR429.5mn in the first three months of 2026, leading to earnings per share of QR0.075. Total equity in Q1 2026 stood at QR15.6bn, reflecting a 2.5% increase from December 31, 2025. Net banking income reached QR687mn in Q1 2026. Despite challenging macroeconomic dynamics, Dukhan Bank continues to focus on revenue diversification and strengthening of non-finance income streams, along with prudent management of funding costs. Operational efficiency also remained a key strategic focus, with continued optimisation efforts enhancing overall profitability. Dukhan Bank expanded its asset base to reach the highest levels at QR126.5bn as of March 2026, an increase of 2% compared to December 31, 2025. The asset mix comprised financing assets, which stood at QR91.0bn, representing 72% of total assets. This was complemented by investment securities amounting to QR25.9bn, accounting for 21% of the total asset base. Reflecting Dukhan Bank’s strong credit risk discipline and proactive portfolio management, the non-performing loan (NPL) ratio stood at 4.2% as of March 2026 (December 2025: 4.2%). The Stage 3 coverage ratio remained strong at 75.7% (December 2025: 75.7%), further underscoring its robust approach to credit provisioning and risk mitigation. The bank maintained a strong capital position as of March 31, 2026. The total capital adequacy ratio stood at 19.1% (December 2025: 18.2%), comfortably above the Qatar Central Bank minimum requirement of 14.6%. Dukhan Bank continued to strengthen and diversify its funding base by leveraging its long-standing client relationships and maintaining a balanced maturity profile. Total deposits increased by 3.5 % to QR90.9bn, reaching historic levels that highlight customers’ confidence and the strength of the bank’s value chain. These developments supported a robust liquidity position, with the regulatory loan-to-deposit ratio improving to 95.4% (December 2025: 98.1%). Both the Liquidity Coverage Ratio (LCR) and Net Stable Funding Ratio (NSFR) remained comfortably above regulatory thresholds throughout the year. Sheikh Mohammed bin Hamad bin Jassim al-Thani, executive board member and managing director, said Dukhan Bank delivered a solid financial performance in Q1 2026, building on the strong momentum established in recent periods and reflecting the underlying strength and resilience of the bank’s business model. He said, “Our results reflect a disciplined approach to growth, underpinned by a well-managed balance sheet, a diversified financing portfolio, and a stable funding base. Continued customer confidence and a clear focus on operational efficiency and asset quality remain central to sustaining this performance. “During the quarter, we also progressed our strategic priorities, particularly in digital transformation. The rollout of new capabilities, including QDI-integrated onboarding and enhancements to local transfer services through Tahweel, has strengthened convenience, speed, and accessibility across key customer touchpoints.” Sheikh Mohammed said the bank continued to deepen its engagement within the broader financial ecosystem through targeted partnerships and collaborations, supporting innovation across key areas while contributing to the development of Qatar’s digital economy. “These achievements are anchored in our commitment to strong governance, prudent risk management, and financial resilience, ensuring that our growth remains sustainable and aligned with our Islamic values. “Looking ahead, we will continue to build on this momentum, with a clear focus on disciplined execution, innovation, and long-term value creation, while supporting Qatar’s economic development in line with Qatar National Vision 2030,” he added. Recent geopolitical developments introduced a degree of uncertainty across the GCC, with potential implications for energy markets, trade flows, and regional economic activity. Within this context, Dukhan Bank has maintained stable operations, supported by a well-established operating framework, prudent risk management, and continued investment in digital capabilities. These factors have enabled the bank to provide consistent, secure, and reliable services to its customers. The bank’s Business Continuity and Crisis Management frameworks remained integral to its operational resilience. Through disciplined execution, robust infrastructure, and ongoing coordination with regulators and relevant stakeholders, the bank has ensured continuity of operations while maintaining a strong control environment. The Qatari banking sector continues to demonstrate sound fundamentals, characterised by strong capitalisation and liquidity. In response to recent developments, Qatar Central Bank has introduced a range of precautionary measures aimed at supporting liquidity conditions and preserving financial stability. These measures provide an additional layer of assurance for the continued smooth functioning of the financial system. Going forward, Dukhan Bank will continue to focus on maintaining prudent liquidity and capital positions, while supporting its customers and advancing its strategic priorities in a measured and disciplined manner. 

Doha Bank has reported net profit of QR234mn in the first quarter (Q1) of this year.However, the net earnings saw decrease of 6.8% compared with the corresponding period of 2025.Total assets reached QR121.2bn in Q1-2026, representing 5.1% increase on annualised basis. Net loans and advances increased by 14% year-on-year to QR70.5bn. Net operating income for the quarter was QR708.5mn.Customer deposits grew by 12.8% year-on-year to QR56.6bn in Q1-2026. The investment portfolio fell 4.1% year-on-year to QR35.1bn in the review period.“In light of the situation witnessed across the region during the first quarter, the bank worked in close and continuous coordination with the central bank to ensure full alignment with regulatory guidance and the stability of the financial system," said Sheikh Mohammed bin Fahad al-Thani, Doha Bank chairman.Abdulrahman bin Fahad bin Faisal al-Thani, Group chief executive officer, said the financial performance continues to improve as a result of several measures that have been implemented during the Himma transformation.“The bank continues to maintain stable capital and liquidity positions,” he said, highlighting that the common equity Tier 1 (CET1) ratio reached 12.06% and the total capital adequacy ratio was strong at 17.86%.Liquidity coverage ratio (LCR) continues to be high at 138%. The total equity reached QR15bn, showing an increase of 2.6% compared with last year same period, according to him.As the region navigated the challenging environment, the bank has activated its well tested business continuity and crisis management frameworks to ensure uninterrupted operations and client service, he said."We maintain strong liquidity buffers, a diversified funding base, and capital levels well above regulatory requirements, providing resilience under stress scenarios. The management is conducting enhanced monitoring and frequent stress testing, while our governance and risk controls remain fully engaged to respond swiftly as conditions evolve," he added.Looking ahead, Doha Bank remains focused on innovation, sustainability, and responsible growth, continuing to support Qatar’s national priorities and reinforcing its role as a trusted financial partner in achieving the objectives of the Qatar National Vision 2030, according to Sheikh Mohammed.“These achievements mark the continuation of the transformative chapter for Doha Bank,” Sheikh Abdulrahman said, adding “we are building a future-ready financial institution that not only delivers shareholder value but contributes meaningfully to the national agenda - advancing Qatar’s knowledge economy, investing in our youth, supporting sustainability, and leading with digital innovation." 

QNB Group’s Q4-2025 net profit increased 2% year-on-year (y-o-y) to reach QR17.0bn ($4.7bn), as announced during the board of directors meeting Tuesday.Profit before Pillar Two Taxes reached QR18.4bn ($5.1bn), up by 10% y-o-y. Operating income increased by 8% to reach QR4.8bn ($12.3bn), reflecting the group’s ability to maintain successful growth across a range of revenue sources.Total assets as on December 31, 2025, reached QR1,391bn ($382bn), a 7% y-o-y increase, mainly driven by growth in loans and advances by 12% to reach QR1,018bn ($280bn).Customer deposits increased by 8% to reach QR955bn ($262bn) from December 31, 2024, as a result of the successful diversification of deposit generation from QNB’s network presence.QNB Group’s efficiency (cost-to-income) ratio stood at 23.3%, which is considered “one of the best ratios” among large financial institutions in the MEA region.The ratio of non-performing loans to gross loans stood at 2.6% as on December 31, 2025, “one of the lowest” amongst financial institutions in the MEA region, reflecting the high quality of the group’s loan book and the effective management of credit risk. In addition, the loan loss coverage ratio stood at 100%, which reflects the prudent approach adopted by the group towards non-performing loans.Total equity increased to QR125bn ($34bn), up by 10% y-o-y. Earnings per share reached QR1.74 ($0.48).QNB Group’s Capital Adequacy Ratio (CAR) as on December 31, 2025 amounted to 19.3%. Liquidity Coverage Ratio (LCR) and Net Stable Funding Ratio (NSFR) for the same period amounted to 144% and 105%, respectively. These ratios are higher than the regulatory minimum requirements of the Qatar Central Bank (QCB) and Basel III reforms requirements.The board of directors have recommended to the General Assembly the distribution of a cash dividend of 37.5% of the nominal share value (QR0.375 per share) for the second half of the year ended December 31, 2025, after taking into account the record net profit reported by QNB Group for the financial year 2025.The total dividend distribution for the year ended December 31, 2025, amounts to 72.5% of the nominal share value (QR0.725 per share).The annual financial results for 2025, along with the proposed profit distribution, are subject to QCB approval and the General Assembly.