tag

AlRayan Bank announced the upcoming launch of a new premium lifestyle card proposition, developed in partnership with Visa.The initiative reflects the bank’s broader ambition to reshape how customers engage with everyday spending, bringing together rewards, personalisation, and digital innovation within a single, connected experience.Shaped by extensive market analysis, customer research, and global benchmarking, the new proposition is built to deliver a differentiated experience for personalisation, rewards, and customer value in Qatar’s and the GCC’s card market.It will deepen relevance across the moments that matter most to customers: shopping, dining and travel. The new offering embeds innovative features designed around customers’ digital lifestyles. The result is a proposition designed to reward customers in ways that feel more personal, more current, and more meaningful.Omar al-Emadi, acting Group CEO and Group Chief Operations and Administration officer at AlRayan Bank, said: “At AlRayan Bank, we continuously challenge ourselves to anticipate the future needs of our customers rather than simply respond to them. Our upcoming lifestyle proposition represents a significant step forward in that journey.“We are creating an ecosystem that goes beyond traditional banking rewards to deliver experiences, flexibility, and personalised value that reflects how our customers live, spend, and engage with the world around them, including the digital and AI platforms that are increasingly part of daily life. We believe this proposition will set a new benchmark for lifestyle banking in Qatar.”Houssam Itani, Group Chief Strategy and Technology officer at AlRayan Bank, said: “This initiative is another example of how AlRayan Bank is leveraging technology, data, and strategic partnerships to deliver personalised customer experiences. The proposition has been designed from the ground up with personalisation, scalability, and digital enablement at its core. Customers can expect capabilities designed to respond to evolving customer expectations.”Lucca Bianconi, Country manager at Visa Qatar, said: “At Visa, we are committed to working with AlRayan Bank to deliver payment experiences that reflect the evolving lifestyles and expectations of consumers in Qatar. By combining Visa’s global payments expertise and trusted technology with AlRayan Bank’s deep understanding of its customers, this new proposition will bring greater choice, personalisation and value to everyday spending, while supporting the continued growth of Qatar’s digital economy.” 

The Philippine Embassy in Doha Qatar has announced the full implementation of the Philippine electronic Visa (e-Visa) system in Qatar, effective on October 5, allowing eligible Qatar residents to apply online for temporary visit visas to the Philippines. Under the new system, the embassy said in a post on its social media pages that eligible Qatar residents can submit e-Visa applications through the official Philippine e-Visa website and pay the applicable fees via direct bank transfer, where required. Once approved and issued by the embassy, the e-Visa can be accessed remotely through a computer, laptop or mobile device. Visa holders may present either a digital or printed copy upon travel to the Philippines. The embassy said the e-Visa will no longer be affixed to the applicant’s passport. Applicants are also reminded to complete the Philippines’ online e-Travel registration after their e-Visa has been issued. Applicants must complete the registration within 72 hours before arrival in the Philippines to help avoid difficulties at ports of entry. The Philippines embassy stressed that applicants should not complete the e-Travel registration before their e-Visa is issued. It also clarified that Philippine e-Visas cannot be converted into other visa types and that the authorised period of stay cannot be extended. Foreign nationals planning to travel to the Philippines for purposes such as study, employment or other non-tourism activities are advised to apply for a regular visa sticker through the Philippine embassy in Qatar. The full implementation of the e-Visa system is expected to provide eligible travellers in Qatar with a more convenient and accessible way to obtain Philippine visas for temporary visits. 

Visa and Mastercard carried out their first international card transactions in Syria on Wednesday, a major step in reconnecting the country with global payment networks days after Washington removed it from its state sponsors of terrorism list. The near-simultaneous moves by two of the world's largest payment networks offer one of the clearest signs yet of Syria's accelerating reintegration into the global financial system after decades of sanctions and isolation. Syrian President Ahmed al-Sharaa took part in the Visa test, making a card payment at a restaurant in Damascus's historic Old City, according to a video published by Syria’s state-run Syrian Response. Central Bank Governor Mohammed Safwat Raslan was seated alongside him. Syria's central bank told Reuters the transactions marked the start of international card payment services in the country after months of technical preparations and testing, though the service has yet to reach nationwide coverage. The transactions came just two days after the US formally removed Syria from its list of state sponsors of terrorism. The designation, imposed in 1979, had remained a major deterrent to international banks and investors even after Washington dismantled its broader sanctions programme against the country. Washington terminated comprehensive sanctions on Syria in December last year while retaining targeted measures against former president Bashar al-Assad and his associates, rights abusers, drug traffickers, Islamic State and Al Qaeda affiliates and Iranian proxies. But Syria's continued designation as a state sponsor of terrorism carried restrictions on financial transactions and remained a source of legal and compliance risk for banks considering doing business there. Syrian Foreign Minister Asaad al-Shibani told Reuters before the removal of that measure on Monday that Damascus hoped lifting what he called the "last obstacle" would reconnect Syria with the global financial and economic system and boost investment. "There is no longer any obstacle to investment, doing business and rebuilding economic life in Syria," he said. The central bank told Reuters the launch of international Visa and Mastercard transactions in the country was not linked to a single event, as technical, regulatory and compliance preparations had begun months earlier. However, the removal of restrictions and designations had improved the environment for international banks and financial technology companies, it added. Sharaa's government has made restoring access to global finance and attracting foreign investment a central part of its economic strategy since rebels led by him toppled Assad in December 2024. Visa said it planned to enable international visitors to use their cards while in Syria, and described the test as a step towards wider international card acceptance in the country. Visa's transaction was carried out in cooperation with Fransabank Lebanon as the acquiring financial institution and Paymera, a Syrian payments technology company owned by the state's sovereign fund. The central bank said it was working to rebuild correspondent banking relationships and expand official channels for cross-border transfers and payments, but gave no timetable for Syria's broader reintegration into the global financial system. It said restoring international banking relationships fully would still require work on compliance, governance, risk management, cybersecurity and regulatory oversight after years of limited links to the global system. 

 Delivery riders working for food and grocery delivery apps stand to benefit from faster access to funds, digital payout solutions, and faster remittances home, according to a senior executive at Visa.  Fadi Moukaddem, senior vice-president and group country manager for the UAE, Kuwait and Qatar at Visa, told Gulf Times that riders working for delivery platforms, whom he calls “delivery heroes,” are a growing part of the digital payments ecosystem of Visa’s partner countries.  He explained that Visa works with delivery platforms in several different ways. “One is through partnerships with issuing banks to create co-branded cards that let riders and users earn loyalty points and other benefits,” Moukaddem said.  The more significant shift is in how riders themselves get paid, he also pointed out. Instead of waiting until the end of the month to receive tips or salary, riders can receive funds through Visa-enabled payout solutions, with payments transferred through Visa Direct in near real time where available, according to Moukaddem.  He noted that these capabilities can help move funds directly to eligible recipients, streamlining the payout experience for riders. Some riders are paid per delivery or per day rather than monthly, said Moukaddem, emphasising that they no longer need to wait for their earnings.  A third benefit, according to Moukaddem, is remittances, since many riders regularly send money back to their families abroad. He noted that these capabilities can also support money movement use cases, including sending funds to family members.  Moukaddem said this setup benefits both riders and the wider delivery ecosystem, since banks, acquirers and delivery platforms are able to offer everything riders need in one place.  Asked how this changes daily life for riders, Moukaddem said the biggest gain is efficiency. “All of that is completed by one click, and you’re done,” he said.  Without instant digital remittance, Moukaddem explained that a rider sending money home would have to find a currency exchange house, park his bike, and stand in a queue before completing the transfer.  “That time away from deliveries also costs the rider income,” Moukaddem pointed out, summing up the system’s value as “friction, utility, and security” combined. 

The Qatar Central Bank has helped support the country’s banks and merchants toward the next wave of digital payment innovation, with some already exploring how to become “AI native,” according to a senior executive at Visa.Fadi Moukaddem, senior vice-president and group country manager for the UAE, Kuwait and Qatar at Visa, told Gulf Times that Qatari banks and merchants have moved well beyond basic digitisation.“I’m very happy to report that partners, like banks and merchants in Qatar, are already very digital native, and some of them are now thinking about how they can be AI native, not only digital native,” he said.“Every time I go to Qatar, I’m energised by the strong commitment to innovation and digital transformation of the government and of the partners, banks, and merchants,” Moukaddem noted, adding that Visa works closely with the QCB and the Ministry of Finance to enable these payments.According to Moukaddem, the push towards smarter, more secure digital commerce comes as global cross-border shopping faces a persistent problem: transactions that stall before they are completed.Global e-commerce has surpassed the $5tn threshold, with forecasts suggesting the broader digital commerce economy could exceed $20tn by 2030. As this opportunity expands, even small points of friction in the checkout experience can have significant implications for businesses.Moukaddem pointed to Visa’s recent Checkout Friction Report, which found that security concerns remain the biggest frustration for online shoppers in Qatar, cited by 39% of respondents, followed by the hassle of manually entering card details (32%).He said reducing checkout friction while maintaining trust and security represents an important opportunity for businesses to improve customer experience, increase conversion and drive growth in digital commerce.To address this, Visa has developed Visa Intelligent Commerce, which it offers to banks, merchants, and marketplaces to make online transactions more secure and trusted, Moukaddem explained.Card numbers are tokenised into random numbers so shoppers are not exposed at checkout, while authentication relies on passkeys such as fingerprints, PINs, or facial recognition, he continued. This helps give consumers greater control and confidence during the authentication process.“Ultimately, people adopt new technologies when they make experiences simpler, more convenient, and more secure,” Moukaddem said.Moukaddem said Visa partners closely with the Qatari government on this front, describing the regulatory environment as supportive of innovation and digital payments development. He said this collaboration positions Qatar’s ecosystem to develop quickly and stay ready for future waves of financial technology and commerce innovation.He also pointed out that Qatar’s growing calendar of major events, from the Formula 1 race to large-scale conferences, is directly shaping how Visa tracks and plans for spending activity in the country.According to Moukaddem, inbound travel into the country continues to grow year after year, noting that Qatar has become a destination for sports and cultural experiences, helped by favourable weather during the winter months.“New travel corridors are opening into the country as a result,” Moukaddem noted.He said Visa’s priority for tourists is two-fold: making sure digital payment acceptance is available wherever visitors go, and encouraging them to spend locally rather than prepaying trips entirely at home.“We want visitors to be able to pay seamlessly and confidently in Qatar while supporting local businesses and the broader economy,” he said.Moukaddem explained that Visa monitors major events by comparing spending data from before, during, and after each one to assess their broader economic impact and spending patterns.Using the Doha Formula 1 race as an example, he said the spending and economic activity generated around major events can be significant.“These events bring cross-border spend, B2B business, and a lot of set-up,” he said, pointing to the logistics behind moving cars, crews, hotel bookings, and airline capacity for a single race weekend.He noted Visa has a partnership with Qatar Airways on co-branded cards tied to some of these events.Moukaddem stressed that Formula 1 is only one example on a much longer calendar that includes the Qatar Economic Forum, Web Summit Qatar, and large concerts, among others. 

Businesses must prepare for agentic commerce, where AI-powered agents will shop on behalf of consumers, and for blockchain-based solutions that could reshape cross-border transactions.Visa Group president Oliver Jenkyn made the statement during ‘Media Day’ held recently ahead of the Visa Payments Forum in Paris, France, where he described the global payments industry as facing nine simultaneous technological revolutions.Jenkyn said the convergence of technologies such as generative AI, blockchain, quantum computing, and post-quantum cryptography is creating both confusion and opportunity. “If you aren’t a little bit confused, you aren’t paying attention,” he emphasised.He noted that uncertainty has always accompanied major industrial shifts, citing the advent of the internal combustion engine, personal computers, and the Internet. Quoting Voltaire, Einstein, and psychologists Dunning and Kruger, Jenkyn argued that humility and curiosity are essential qualities for navigating disruption.Jenkyn stressed that the difference between good and great teams lies in their willingness to adapt. “Great teams embrace the change; they lean into the change. They adopt a culture of curiosity, and they push themselves and their teams to learn and continue to advance,” he explained.He said the Visa Payments Forum provides a platform for dialogue and inspiration at a time when the industry is redefining itself. “It provides a venue for conversation and communication so that we can share and support, and most importantly, we can inspire each other for this next phase of what’s happening in our industry,” he emphasised.Jenkyn acknowledged that while technologies such as generative AI and blockchain are often discussed in abstract terms, they are already having tangible impacts on payments. “All of these topics are wonderful conversation topics, but unfortunately they’re having a very real and tangible impact on our business right now,” he said.He urged businesses to prepare for agentic commerce, where consumers will delegate shopping decisions to AI-powered agents, and for blockchain-based solutions that could reshape cross-border transactions.In Qatar, regulators have echoed similar concerns about balancing innovation with stability. In its 2025 Annual Report, the Qatar Central Bank (QCB) emphasised the need for robust cybersecurity and regulatory frameworks to support digital transformation in payments.The QCB’s Fintech Strategy 2025 also highlighted the importance of fostering fintech partnerships while ensuring compliance with international standards, a stance that aligns with Jenkyn’s call for curiosity and adaptability in the face of disruption.Jenkyn pointed out that the industry’s future will depend not on eliminating uncertainty, but on harnessing it as a driver of growth. “There will always be change. There will always be uncertainty; and we will always be able to adjust,” he noted. 

Cyberattacks are becoming more frequent, more targeted, and more difficult for organisations to detect early, often resulting in fraud, according to a senior official at Visa.The warning came from Walter Lironi, senior vice president and head of Value Added Services for Central and Eastern Europe, Middle East, and Africa at Visa, during the recent announcement of a new cyber defence initiative.“Fraud is widely recognised as a downstream outcome of earlier cyber incidents, often beginning with data compromise, credential theft, or system exploitation well before a transaction is initiated,” a statement from Visa emphasised.It further stated, “Cyberattacks that expose payment credentials can originate anywhere across the payments ecosystem – from merchants and issuers to acquirers, processors, and service providers. In some cases, compromised credentials are trafficked and later misused, which can result in financial loss and operational disruption.”Lironi said Visa’s new Threat Intelligence Platform (VTIP) is designed to help financial institutions detect threats earlier by combining cyber and payments intelligence in one place, “giving them clearer, more actionable insight to reduce risk before it turns into fraud.”Developed by Visa’s defence operations team and tested internally across its global payments network, VTIP brings the same intelligence used to defend Visa’s systems to clients. Visa said it blocks approximately “90mn” cyberattacks and “11mn” phishing emails each month across more than 200 countries.The platform is purpose built for the financial sector, helping security, fraud, and risk teams cut through fragmented data and focus on intelligence directly tied to payments risk. Capabilities include threat intelligence, vulnerability intelligence, brand protection, digital identity monitoring, and financial intelligence that surfaces compromised payment credentials from the dark web.According to Visa, by unifying cyber and fraud intelligence, VTIP aims to help institutions anticipate upstream threats, prioritise response, and reduce the likelihood that cyber incidents escalate into fraud losses.Data from Visa showed the company has invested more than “$13bn” in technology over the past five years to reduce fraud and increase network security. Gartner Consulting recently gave Visa its highest rating (4.9) among peer companies for the overall maturity of its cybersecurity programme.Lironi emphasised that the growing sophistication of cyberattacks means financial institutions must act earlier to prevent fraud from spreading across the payments ecosystem. 

Visa has unveiled new capabilities under Visa Accept and Visa Direct that turn smartphones into payment tools for small businesses, part of a global push the company said is already relevant to Qatar’s high contactless retail environment.  The rollout, announced globally on June 30, targets microsellers and merchants in emerging markets, allowing them to accept payments and send payouts on mobile devices, according to a Visa statement.  The statement explained that the updates are intended to make it easier for small and medium businesses (SMBs) in emerging markets, from street vendors to growing online merchants, to manage payments using tools they already rely on.  “Every tap, scan, and swipe is now a defining moment in the customer relationship, and small businesses can’t afford for payments to get in the way,” said Shahebaz Khan, senior vice president and head of Commercial and Money Movement Solutions for Central and Eastern Europe, Middle East and Africa (CEMEA) at Visa.  He added, “We see a future where a single smartphone is all a seller needs to accept any way customers want to pay, gain powerful insights, and confidently run their business, so they can spend less time on payment friction and more time creating the experiences that keep customers coming back.”  Speaking to Gulf Times, Fadi Moukaddem, senior vice president and Group country manager, the UAE, Kuwait and Qatar at Visa, said: “Today, if you are a small shop in Souq Waqif and you don’t have access to digital payment options...you might lose business because many consumers increasingly prefer digital payments.” “Qatar is one of the countries leading the world in terms of contactless payments...across the GCC, around nine in 10 face-to-face Visa transactions are tap-to-pay,” he said in an exclusive interview held on Visa Payments Forum (VPF) Media Day in Paris. He emphasised, “The problem isn’t your product; it’s the availability of that payment option.” Digital payments can help create greater visibility into business activity, which may help support broader financial inclusion and access to financial services, emphasised Moukaddem, adding that this trend reflects Visa's global data on SMBs’ access to affordable financing. As more commerce moves to smartphones, small businesses need simple ways to accept the payments customers use — from cards and digital wallets – the statement further explained, adding that Visa “is helping turn the smartphone into a hub for SMB commerce, combining acceptance, payouts, and customer interactions in one device.” Visa Accept turns a smartphone into a card terminal, letting a seller accept tap to pay or pay by link transactions through a Visa debit or prepaid account without extra hardware, with funds reaching the seller’s account in near real time, the statement noted. The service is live in more than 25 countries through banking partners, including HNB in Sri Lanka, Banco Agromercantil de Guatemala, and SACOMBANK and VPBank in Vietnam. Co op Bank in Kenya and three Ghanaian lenders are due to launch in the coming weeks, with Visa expecting the tool to reach millions of merchants worldwide by 2027, data from Visa showed. The case for such tools is strong, according to Visa’s Global SMB Macro Trends Report, which noted that “99%” of small businesses surveyed already use at least one digital finance tool, and “85%” say it has helped their business. The report also found that “one in five” surveyed SMBs face cash flow gaps daily or monthly, while nearly “28%” reported issues using or applying for credit or borrowing tools in the last 12 months. Visa Direct, the company’s real time payout platform, lets an SMB owner use a phone to pay staff, contractors or drivers instantly, issue refunds or incentives, and move funds across borders to eligible cards, bank accounts or wallets, the statement also said. 

QIIB has announced the winners of its promotional campaign for Visa credit and debit cardholders, launched in collaboration with Visa from February 2 to 28. The campaign offered customers the opportunity to win travel packages to attend FIFA World Cup 2026 matches. A draw was conducted in the presence of a representative from the Ministry of Commerce and Industry and relevant QIIB officials, awarding nine customers exclusive travel packages. These include flights and tickets to selected FIFA World Cup 2026 matches across the group stage, Round of 32, quarter-finals, and semi-finals. The winners are Murad Zakria Yousef, Saeed Hazzaa al-Marri, Hamad Salem al-Marri, Ali Hassan Alsubaey, Hamad Rashid al-Naemi, Sheikh Mohammad Fahad al-Thani, Hamad Abdulrahman al-Kuwari, Mohamed Elsayed Ahmed, and Ibrahim Tariq al-Mulla. Khalid Abdulrahman al-Shaibei, chief business development officer at QIIB, said: “We congratulate all the winners of this exceptional campaign, which offers them the opportunity to attend one of the world’s most prominent football events. We are also pleased with the strong engagement the campaign has generated, reflecting our customers’ confidence in the services and offerings provided by QIIB.” He added: “We are committed to designing innovative campaigns that go beyond the conventional concept of banking offers, creating meaningful and distinctive experiences that deliver real value to our customers’ everyday interactions. This campaign was developed to combine the advantages of digital payments with the excitement of following global sporting events.” Al-Shaibei further noted: “Our partnership with Visa represents a successful model of collaboration focused on enhancing the customer experience. Together with our strategic partners, we continue to develop high-quality initiatives that align with our customers’ evolving expectations and provide them with exclusive benefits, particularly across travel and lifestyle. This approach reinforces QIIB’s position as a bank driven by innovation and a strong commitment to meeting customer needs.” 

For decades, moving “across the ditch” to Australia has been an easy option for New Zealanders seeking higher pay and broader prospects. There’s no visa required and it’s just a quick, three-hour flight separating the two countries.The steady flow — joked about in the late 1970s by then-New Zealand Prime Minister Robert Muldoon as “raising the average IQ of both countries” — has recently struck a nerve due to the high number of departures and news that former Prime Minister Jacinda Ardern has become the latest high-profile Kiwi to relocate.Emigration is now feeding debate ahead of New Zealand’s November general election over wages, opportunity and what a sustained exodus might mean for the county’s long-term prospects. How significant is the exodus?The number of New Zealanders moving to Australia is at its highest level in 12 years, at about 41,000 people last year.Departures to Australia averaged about 37,000 annually between 2005 and 2019, before dropping below 17,000 in 2021, when pandemic border closures curbed travel. The recent figure is still below the 2012 peak, when more than 55,000 New Zealanders left for Australia.Statistics New Zealand estimates that more than half of citizens who leave the country are aged 20 to 39. While official data doesn’t break down destinations by age, Australia has long been popular among younger New Zealanders seeking higher wages and a larger job market. In the last few years, the flow has included not only younger people but workers of all ages particularly in the technology and finance sectors, as well as police officers, nurses and tradespeople.Even so, departures remain small relative to New Zealand’s 5.3mn population. The country still attracts more people than it loses, with a net migration gain of 14,200 in 2025. That said, it was the smallest annual net gain since 2013, excluding 2021, when pandemic border closures affected migration. What’s driving the exodus to Australia?Australia is by far the top destination for New Zealand migrants, with higher pay and stronger career prospects a major draw. Of the 67,800 citizens who left in the 12 months through June, about 61% headed across the Tasman Sea.The wage gap is significant. Average weekly ordinary-time earnings in Australia are A$2,051, compared with NZ$1,681 in New Zealand — about A$1,425 at current exchange rates. On that basis, workers can earn roughly 44% more in Australia.The gap extends beyond wages. New Zealand’s youth unemployment rate was 13.2% in the fourth quarter of 2025, compared with 9.5% in Australia in December. With a much larger population and economy, Australia also offers a broader range of jobs and, in some cases, faster career progression.Australia’s government has actively targeted New Zealand workers, running recruitment campaigns in sectors such as healthcare, early childhood education, and policing and prison services, often sweetened with higher wages and relocation packages. Kiwi arrivals have helped ease Australia’s skills shortages, but the outflow has left some essential services in New Zealand, including hospitals, understaffed. How do Australia’s and New Zealand’s economies compare?Australia’s economy is more than six times the size of New Zealand’s in nominal gross domestic product terms, and its labor force of roughly 15mn people is more than five times larger. The scale and diversity translate into a broader range of jobs and generally higher pay for those willing to relocate.Both economies are expanding, with Australia’s growing a robust 2.6% in 2025 from a year earlier. New Zealand’s economy is projected to grow around 2%.But, there is more optimism for New Zealand’s economy in 2026. The central bank expects to hold interest rates steady for much of the year and forecasts growth accelerating toward 3%. In Australia, by contrast, the Reserve Bank raised interest rates in February and is tipped to do so again in the near future, a move likely to keep growth at or below 2% this year.New Zealand’s labor market remains weak, with unemployment at a 10-year high of 5.4%. While that rate is expected to ease as business investment picks up, it is unlikely to approach Australia’s level anytime soon. Australia’s jobless rate was 4.1% in January and hasn’t been above 5% since 2021. What does the exodus mean for New Zealand?Emigration has become a major political issue ahead of the country’s November 7 general election.Opposition leader Chris Hipkins has seized on the departures, tying them to high living costs and limited opportunity at home. In a recent State of the Nation address, he said about 2,000 New Zealanders leave the country each week “because they can’t see a future here.”“Young professionals. Nurses. Teachers. Tradies who should be building homes here... they all say the same thing: ‘I love New Zealand. I want to raise a family here. But I can’t get ahead here. I can’t afford a house. I can’t find the jobs that I am trained for,’” he said, adding that almost 240,000 people have left the country in the last two years.Beyond politics, there are potential economic consequences. A sustained outflow can weigh on domestic spending, reduce the available workforce and dampen housing activity. What does the influx of New Zealand migrants mean for Australia?The inflow has provided Australia with a timely boost to its labor force amid acute worker shortages. New Zealanders have helped fill vacancies quickly in construction, healthcare and other service industries.The trans-Tasman flow is economically efficient, according to economists. It expands the workforce quickly without the administrative delays and settlement costs associated with other skilled-migration programs, and shared professional standards mean many qualifications transfer easily.One area under strain is housing. New arrivals add to rental demand, especially in Sydney, Brisbane and Perth, where vacancy rates are low and homebuilding has lagged population growth. Even if migrants help increase labor supply, the housing market can’t respond quickly with new homes, reinforcing near-term pressure on rents and prices.From a fiscal standpoint, most New Zealand migrants are young and employed, meaning they typically pay more in taxes than they receive in government benefits over time. But supporting a larger population requires upfront spending on schools, hospitals and transport, fueling debate over whether growth is stretching public services faster than they can expand.One recurring political concern in Australia is that the trans-Tasman arrangement allows migrants from third countries to use New Zealand as a “back door” to access Australia, its citizenship and welfare system. While data show that many New Zealand citizens who later settle in Australia were born overseas, there is no credible evidence that people are migrating to New Zealand with the primary intent of circumventing Australia’s migration rules. 

Qatar Islamic Bank (QIB) has launched a new spend campaign offering its QIB Visa credit card holders the opportunity to win an exclusive experience at the FIFA World Cup 2026, courtesy of Visa, reinforcing the bank’s commitment to delivering exceptional value and world-class benefits to its customers.As part of the promotion, valid until April 12, 2026, QIB Visa credit and charge cardholders will have the chance to win one of four FIFA World Cup 2026 packages for two, enabling winners to attend live matches and enjoy a premium, all-inclusive experience, courtesy of Visa.Customers who spend a total of QR10,000 using their QIB Visa credit or charge card during the campaign period, locally or internationally, will earn one entry to the draw. Every additional QR10,000 spent will provide an extra chance to win.Each prize package includes round-trip Business Class airline tickets for two, Category 1 match tickets with pre-match hospitality for two, four nights’ accommodation at a four-star hotel, airport and match transportation, curated cultural and leisure experiences, access to the Visa Everywhere Lounge, and on-ground Visa concierge at the hotel, medical and security support. Winners will also receive a $600 Visa prepaid card (one per package), along with gifts valued at $400 for the winner and their companion.D Anand, QIB general manager – Personal Banking Group, said: “This promotion reflects QIB’s ongoing commitment to rewarding our customers with distinctive, lifestyle-enhancing experiences that go beyond everyday banking. Through our collaboration with Visa, we are pleased to offer Visa cardholders the opportunity to be part of one of the world’s most anticipated sporting events, while enjoying a premium experience aligned with QIB’s service standards.”Shashank Singh, Visa vice-president and general manager for Qatar and Kuwait, said: “At Visa, we are proud to collaborate with QIB to bring cardholders closer to unforgettable global experiences, such as the FIFA World Cup 2026.“This promotion reflects our commitment to rewarding everyday spending with exceptional opportunities, while delivering secure and innovative payment experiences for consumers across the region.”Customers can apply for the QIB Visa credit cards instantly through the QIB Mobile App. For more information, please visit www.qib.com.qa/en-VisaPromotion 

The Ministry of Interior (MoI) has outlined how Qatar’s visa services are becoming faster and paperless, urging residents and companies to use the Metrash app correctly to avoid unnecessary delays. At a webinar Thursday, MoI, in co-operation with the General Directorate of Passports, highlighted the expanding range of visa services available through the Metrash app as part of Qatar’s move towards a fully digital, paperless government. The webinar, organised by MoI’s Public Relations Department, was aimed at individuals, companies, and government relations officers to streamline visa procedures and address common public concerns. Officials stressed that the General Directorate of Passports is a service-oriented department that caters to all segments of society, whether individuals or businesses, and continuously works to streamline procedures in line with Qatar National Vision 2030. During the presentation, speakers explained that Metrash allows users to complete most visa-related transactions electronically, without the need to visit government offices. Services include tracking submitted applications, checking request status, paying visa fees and fines, renewing and extending visas, issuing return visas, cancelling visas, modifying visa data, and replacing or changing visa applicants. Entry visa services for both individuals and companies are also fully accessible through the app, offering a comprehensive digital alternative to traditional paper-based processes. Using the example of a family visit visa, officials demonstrated how services previously handled manually can now be completed online, provided applicants meet the eligibility requirements. These include selecting permitted family relationships, submitting documented proof, ensuring the applicant’s salary is not less than QR5,000, and attaching all required documents clearly. Visitors must also hold compulsory health insurance covering their stay in Qatar. Officials noted that when applications are complete and accurate, approvals are typically processed within three working days. However, many delays occur due to repeated mistakes by applicants, including submitting unclear documents, attaching the wrong passport, or entering incorrect personal information. One recurring issue highlighted was the submission of multiple applications while an existing request is still under review. Officials emphasised that applicants should not submit a new request in such cases; instead, they should return to the same application and upload the corrected or missing documents when prompted. “Many applications remain under review simply because the applicant did not complete the required steps after receiving a notification,” the presenter explained, urging users to carefully follow instructions sent through the app. The webinar also addressed concerns from company representatives and public relations officers who continue to rely on manual submissions. Officials strongly encouraged them to fully utilise the electronic services offered through Metrash and MoI’s website, noting that visiting headquarters unnecessarily wastes time and effort. In cases where users are unfamiliar with digital procedures, officials assured that support is available at the General Directorate of Passports to guide applicants in completing transactions electronically. The session also covered services related to the Qatar Visa Center (QVC), which allows certain procedures — including overseas medical examinations — to be completed before visa issuance. Applicants can add or edit QVC contract details, sign contracts, pay the required fees, and book appointments online through the QVC platform. Concluding the webinar, officials reiterated that the expansion of electronic visa services reflects MoI’s commitment to accessibility, efficiency and user convenience, while reducing paperwork and queues. The MoI encouraged the public to ensure accuracy when submitting applications and to rely on Metrash as the primary channel for visa-related services, reinforcing the message that a smooth process begins with correct and complete information.